Jóvenes, minorías entre los que reportan mayores pérdidas
por Jenny Manrique
Ethnic Media Services
La promesa de grandes ganancias es lo que inicialmente atrajo a Jeffrey Vaulx, un maestro de educación especial de segundo grado en Memphis, Tennessee, a participar en una oportunidad de inversión en criptomonedas que le presentó un amigo de Facebook.
Vaulx pronto descubriría que había sido engañado por un esquema que los datos de la Comisión Federal de Comercio (FTC) muestran que es parte de una industria de miles de millones de dólares en los Estados Unidos.
Vaulx creó una cuenta en un sitio web que, según dice, «parecía legítimo». Luego transfirió $ 500 en efectivo a su amigo, quien se suponía que compraría la criptomoneda, una forma de dinero digital no regulada donde las transacciones se verifican a través de libros de contabilidad digitales. Su inversión creció rápidamente a $ 8000, aunque para acceder a esa riqueza recién descubierta, Vaulx se enteró de que tendría que pagar una tarifa adicional de $500.
Fue entonces cuando dice que comenzaron a aparecer las banderas rojas. “Regresé al sitio web de mi amigo y vi que todo era un engaño”, recordó. “El fraude estaba en la parte de atrás de mi cabeza”.
Vaulx estuvo entre un panel de oradores durante una conferencia de prensa el 9 de septiembre organizada por Ethnic Media Services y la FTC.
Los expertos de la FTC enfatizan que la mayoría de las estafas de criptomonedas comienzan con un mensaje no solicitado, ya sea a través de mensajes de texto, correo electrónico o redes sociales. “Las redes sociales y las criptomonedas son una combinación muy combustible”, dijo Cristina Miranda, especialista en educación del consumidor de la Oficina de Protección al Consumidor de la FTC.
“Solo sé que muchas de estas estafas comienzan con consejos o secretos en foros de mensajes en línea”, agregó Miranda. “No habrá muchos detalles sobre en qué estás invirtiendo, porque los estafadores siempre están tratando de que te involucres emocionalmente”.
Según Consumer Sentinel Network de la FTC, un recurso en línea para rastrear estafas, desde enero de 2021 hasta junio de 2022, las estafas de criptomonedas han costado a los consumidores más de $1.3 mil millones. Casi la mitad de las víctimas dicen que la estafa comenzó con un anuncio, publicación o mensaje en las redes sociales.
La mayor parte de las pérdidas, alrededor de $785 millones, involucró oportunidades de inversión falsas, seguidas de estafas románticas con $220 millones, impostores comerciales con $ 121 millones e impostores del gobierno con $56 millones.
Miranda explicó que las estafas románticas o las estafas de citas en línea implican encantar al objetivo deseado antes de ofrecer ayuda con la inversión en criptomonedas. Ahí es cuando normalmente llega la solicitud de dinero.
En el caso de estafas comerciales fraudulentas, las víctimas a menudo reciben mensajes de texto inesperados o alertas de seguridad que aparecen en sus pantallas y afirman ser de compañías conocidas como Amazon o Microsoft.
“Si hace clic en cualquier enlace, se conectará con un estafador que le informa sobre el fraude en su cuenta (de criptomonedas) y que su dinero está en riesgo”, dijo Miranda.
Otras estafas intentan hacerse pasar por agencias gubernamentales, advirtiendo a las víctimas potenciales que sus cuentas o beneficios serán congelados como parte de alguna investigación.
Los jóvenes de 18 a 35 años y las poblaciones minoritarias se encuentran entre los grupos que han reportado las mayores pérdidas. Estos grupos, explicó Miranda, suelen existir «fuera del ecosistema financiero tradicional, normalmente no tienen acceso a servicios bancarios y están más abiertos a utilizar estas tecnologías de pago emergentes».
La naturaleza no regulada de la criptomoneda, que existe fuera de los sistemas financieros tradicionales, la ha hecho más atractiva para los pequeños inversores y ha abierto la puerta a una industria de estafas en aumento.
Y debido a que las transacciones ocurren digitalmente, sin intermediarios involucrados, ha resultado difícil recuperar el dinero para las víctimas, dijo Elizabeth Kwok, subdirectora de tecnología y análisis de litigios de la Oficina de Protección al Consumidor de la FTC.
Kwok agregó que debido a que la criptomoneda no está respaldada por ningún gobierno, existe una volatilidad significativa en el mercado. «Nadie pasa por alto el sistema… Si hay una corrida en un intercambio en particular, ninguna entidad intervendrá y se asegurará de que los consumidores puedan recuperar su dinero».
Desde 2021, Bitcoin, la mayor criptomoneda por valoración, ha caído de un máximo de $60 000 por moneda a un mínimo de $22,000. Todo el criptomercado ha caído de una valoración de más de $ 3 billones a poco más de $1 billón en la actualidad.
Kwok señaló que la administración de Biden está trabajando para imponer alguna regulación sobre el criptomercado. “Apuntan a un entorno regulatorio más coordinado”, dijo, señalando una orden ejecutiva del presidente en marzo que ordena a las agencias federales que implementen políticas y regulaciones para activos, incluidas las criptomonedas.
El IRS actualmente grava los criptoactivos como propiedad física como un automóvil, y si se usan como inversión, la Comisión de Bolsa y Valores se involucra, dijo Kwok.
“La educación es realmente la primera línea de defensa cuando se trata de evitar problemas en el mercado”, dijo Rosario Méndez, abogada sénior de la División de Educación de Consumidores y Empresas de la FTC.
Como parte de ese esfuerzo, Méndez instó a las personas a denunciar las estafas en sus comunidades. “Es realmente importante”, dijo, “para que podamos hacer algo al respecto y alertar a otros sobre estos problemas”.
“Hay personas reales que están siendo lastimadas por esto”, concluyó Méndez.
Dónde denunciar estafas
Las víctimas pueden denunciar estafas directamente a la FTC a través de su sitio web en inglés y español, así como a través del sitio web de la agencia reguladora Commodity Futures Trading Commission y la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU.
Hay más recursos disponibles en ftc.gov/cryptocurrency y en español en ftc.gov/criptomonedas.
Si usted o alguien que conoce es víctima de una estafa de criptomonedas, también debe informarlo al intercambio de criptomonedas involucrado. La FTC también recomienda enviar las quejas al fiscal general de su estado.
