por Mexico News Daily
¿Podría México unirse a países como Haití, Venezuela y Sudán del Sur en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) debido a deficiencias en sus medidas para combatir el lavado de dinero?
Ante las acusaciones de lavado de dinero del gobierno de Estados Unidos contra tres instituciones financieras mexicanas, un experto que habló con el periódico El Universal cree que es una posibilidad real.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización intergubernamental que se autodefine como el organismo de control mundial contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
La organización mantiene una lista negra que identifica países o jurisdicciones con graves deficiencias estratégicas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas.
Tres países —Corea del Norte, Irán y Myanmar— se encuentran actualmente en esa lista. El GAFI también cuenta con una “lista gris” que identifica a los países que colaboran activamente con el GAFI para abordar las deficiencias estratégicas en sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas.
Cuando el GAFI incluye una jurisdicción bajo mayor vigilancia —es decir, en la “lista gris”—, significa que el país se ha comprometido a resolver con prontitud las deficiencias estratégicas identificadas dentro de los plazos acordados y está sujeto a un mayor monitoreo, según la organización intergubernamental.
Actualmente hay 24 países y jurisdicciones en la “lista gris”, incluyendo los tres mencionados anteriormente, además de Argelia, Bulgaria, Kenia, Mónaco, Siria y las Islas Vírgenes Británicas, entre otros.
Las acusaciones de Estados Unidos “se reflejarán en la próxima evaluación del GAFI”, afirma experto en prevención de lavado de dinero.
El Universal informó el lunes que existe el riesgo de que México sea incluido en la “lista gris” del GAFI debido a los presuntos casos de narcolavado (lavado de dinero relacionado con el narcotráfico) que involucran a los bancos mexicanos CIBanco e Intercam y a la casa de bolsa Vector.
La evaluación del periódico se basó en una entrevista con Genaro Gómez Muñoz, experto en prevención de lavado de dinero y miembro de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del Instituto Mexicano de Contadores Públicos.
Gómez Muñoz declaró a El Universal que las acusaciones de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam y Vector —quienes negaron las acusaciones de lavado de millones de dólares para los cárteles de la droga— “se reflejarán en la próxima evaluación del GAFI sobre México”, cuyos resultados se anunciarán a finales de este año. Señaló que la capacidad de México para combatir el lavado de dinero no ha sido evaluada por el GAFI desde 2017. La evaluación de este año se produce en un momento en que el gobierno mexicano busca fortalecer la legislación contra el lavado de dinero. Una propuesta de reforma para tal fin fue aprobada por el Senado la semana pasada.
Sin embargo, “los casos de los bancos presuntamente involucrados en el lavado de dinero relacionado con el narcotráfico nos impactarán en el resultado” de la evaluación del GAFI, afirmó Gómez Muñoz.
Añadió que la calificación de “diligencia debida” del GAFI en México con respecto a los esfuerzos para prevenir el lavado de dinero se vería afectada como resultado de las acusaciones de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam y Vector.
Gómez Muñoz: EE.UU. percibió “un riesgo para la integridad y seguridad de su sistema financiero”
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos describió las acusaciones contra CIBanco, Intercam y Vector en órdenes que también prohíben las transacciones entre bancos estadounidenses y las tres instituciones financieras mexicanas.
La FinCEN indicó la semana pasada que sus órdenes entrarían en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal, lo cual ocurrió la semana pasada.
“Para esa fecha [mediados de julio], las instituciones financieras afectadas deberán cesar cualquier transferencia de fondos, desde o hacia CIBanco, Intercam o Vector, según se define en las órdenes”, declaró la FinCEN.
Estas órdenes fueron las “primeras acciones de la FinCEN de conformidad con la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl”, declaró el Departamento del Tesoro en un comunicado. El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, declaró el miércoles pasado: “Mediante el primer uso de esta poderosa autoridad, las acciones de hoy reafirman el compromiso del Tesoro de utilizar todas las herramientas a nuestra disposición para contrarrestar la amenaza que representan las organizaciones criminales y terroristas que trafican con fentanilo y otros narcóticos”.
Gómez Muñoz, contador y académico, declaró a El Universal que la principal razón por la que FinCEN centró su atención en México fue proteger el sistema financiero estadounidense.
“Vieron que existe un riesgo para la integridad y seguridad de su sistema financiero, al ser utilizado por organizaciones criminales relacionadas con el tráfico de fentanilo, que en este momento es el enemigo de la sociedad estadounidense”, afirmó.
Clientes de CIBanco e Intercam reportan restricciones en transacciones en dólares estadounidenses
El periódico El Economista informó el viernes que clientes de CIBanco e Intercam reportaron restricciones en la gestión de operaciones en sus cuentas en dólares.
«En el caso de CIBanco, el gerente de una empresa que prefirió no ser identificado explicó que no puede retirar, transferir ni cambiar divisas de su cuenta en dólares», informó El Economista.
El periódico indicó que otros dos clientes de CIBanco con los que habló informaron que no había tenido problemas con las transferencias en pesos mexicanos.
El Economista no proporcionó detalles adicionales sobre los problemas que, según informó, también han experimentado los clientes de Intercam al gestionar sus cuentas en dólares.
Tanto CIBanco como Intercam estuvieron desconectados del sistema de transferencias de dinero SPEI de México durante cinco horas el jueves pasado, informó el periódico.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó «intervenciones gerenciales temporales» en CIBanco, Intercam y Vector después de que el gobierno de Estados Unidos acusara a las tres instituciones financieras de lavado de dinero. El ministro de Hacienda, Edgar Amador Zamora, declaró el viernes que el objetivo de las intervenciones administrativas era “garantizar la ausencia de interrupciones en el sistema bancario y proteger los ahorros de los clientes de estas instituciones”.
Al preguntársele si el dinero de los titulares de cuentas en las tres instituciones financieras está seguro, Amador respondió: “Absolutamente”.
Con informes de El Universal.
