Monday - Jan 18, 2021

La «Operation Income Illusion» de la FTC apunta a las estafas de enriquecimiento rápido


por Mark Hedin

Ethnic Media Services

 

En medio de la mortal pandemia de COVID-19, los delincuentes flotan descaradamente en esquemas de “enriquecerse rápidamente” para desplumar a las personas desprevenidas que buscan seguridad financiera para ellos y sus familias. Hablando en una conferencia telefónica con medios étnicos a mediados de diciembre, la Comisión Federal de Comercio emitió advertencias urgentes de que las personas deben estar en guardia para evitar ser asaltadas.

Kati Daffan y Rhonda Perkins, dos abogadas de la División de Prácticas de Mercadeo de la FTC, destacaron una variedad de estafas promovidas en anuncios en línea o en televisión, radio y periódicos e incluso dentro de comunidades religiosas.

En un año, dijo Daffan, hubo un aumento del 70 por ciento en este tipo de delito. «Solo en los primeros nueve meses de 2020», dijo, «la gente informó haber perdido al menos 50 millones de dólares».

Y esas víctimas son solo las que se dieron a conocer. La mayoría de la gente no lo hace, dijo Daffan, por lo que «es una pequeña fracción de lo que está sucediendo en el mercado».

Para combatir las estafas, la FTC ha lanzado la «Operación Income Illusion».

Ambos oradores instaron a todos a contactar a la FTC con cualquier sospecha. Puede hacerlo en www.ReportFraud.ftc.gov, o www.ReporteFraude.ftc.gov o por teléfono al (877) 382-4357.

La FTC recibe miles de informes cada semana, dijo Perkins, lo que dificulta la garantía de las respuestas individuales, pero los informes son un factor clave de los esfuerzos de aplicación de la ley tanto nacionales como internacionales. «Es un verdadero servicio público para que la gente nos haga saber lo que está viendo», dijo.

Además de alertar directamente a los medios étnicos, la FTC ha publicado ejemplos de esquemas delictivos y consejos sobre cómo protegerse de ser víctima en su sitio web en más de una docena de idiomas (www.ftc.gov/languages), incluidos inglés, español, chino y coreano. , Vietnamita, tagalo, amárico, árabe, dari, francés, ruso, criollo haitiano y somalí.

Nuevos en 2020 son los esquemas relacionados con COVID. La FTC ha visto curas falsas, vacunas falsas, kits de prueba caseros falsos y esquemas de investigación falsos que buscan información personal de las personas. Ahora, con vacunas reales comenzando a estar disponibles, la FTC espera nuevas estafas (https://tinyurl.com/FTCvaccinescams) y advierte a las personas que no paguen de su bolsillo, pongan sus nombres en listas, paguen por acceso temprano o proporcionen una persona que llama con número de seguro social o de cuenta bancaria para recibir una vacuna.

Algunos estafadores imitan tradiciones de comunidades específicas. Un tipo de estafa contra la que lucha Operation Income Illusion son los clubes de ahorro (https://tinyurl.com/FTCfakeclubs), inspirados en los «sou sous» de África Occidental y el Caribe, en los que las personas que se conocen juntan su dinero y se turnan para un pago. En la comunidad filipina, el nombre es «paluwagan».

Otro son los acuerdos de coaching falsos (https://tinyurl.com/FTCcoachingscams), donde las víctimas pagan por cosas como seminarios de bienes raíces o ayudan a ganar dinero en el mercado de valores o en ventas en línea.

Las estafas de inversión (https://tinyurl.com/FTCinvestmentscams) han sido las más costosas, pero las más comunes son las propuestas de trabajo desde casa (https://tinyurl.com/FTCsellingandpyramids), que a veces incluyen a la víctima recibiendo un cheque en el correo. En estos, el fraude solo se revela un tiempo después, después de que la víctima haya devuelto una parte de ese dinero, o haya comprado y distribuido productos o tarjetas de regalo, solo para descubrir que el cheque para pagarlos finalmente rebotó.

“Es increíblemente importante estar atento a cualquier tipo de oportunidad de hacer dinero que implique invertir dinero y reclutar a otras personas para que se unan. Es probable que esas personas resulten heridas”, dijo Daffan.

Muchas estafas están dirigidas a comunidades étnicas específicas, como Moda Latina, que anunciaba que podía ganar mucho dinero vendiendo joyas y otros productos de lujo desde casa. A las víctimas a veces se les amenazaba con que si no tenían un giro postal listo cuando un conductor de reparto se presentaba con la mercancía, podían ser denunciadas y enfrentar graves consecuencias.

Pero cuando se abrieron las cajas, el contenido estaba lejos de ser lujoso: de mala calidad, no apto para revenderse, ni siquiera valía el costo de la compra inicial.

Algunos estafadores fijaron su mirada en grupos específicos, como la estafa de inversión «Raging Bull» que se dirigió a las personas mayores, o MOBE, una estafa en 2018 que robó a estudiantes y veteranos $ 300 millones antes de que fuera cerrada.

Luego están los «esquemas piramidales» (https://tinyurl.com/FTCsellingandpyramids). La FTC ha identificado algunos por su nombre, como: «El juego del círculo», «Telar de bendiciones» y «Tablero de dinero».

La FTC trabaja con numerosas agencias de aplicación de la ley para perseguir a los estafadores, tanto a nivel nacional como internacional. En algunos casos, puede recuperar parte del dinero que las víctimas han perdido, pero Rhonda Perkins advirtió que la mejor estrategia es evitar ser estafado (https://tinyurl.com/FTCavoidandreport) en primer lugar.

Si le preocupa la conveniencia de hacer un trato que alguien le está ofreciendo, dijo, investigue un poco sobre la empresa, su reputación, un historial de quejas en su contra.

«Investigue, compruebe la reputación de esa empresa y hable con otras personas, personas en las que confía en su comunidad», dijo Perkins.